央行公布BVN监管框架（Elizabeth Adegbesan）

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央行公布BVN监管框架（Elizabeth Adegbesan）
时间:2017-10-23 10:22 点击: 次

尼日利亚央行为BVN（银行识别码）运营使用公布监管框架，目的是发展和加强电子支付系统的安全。
昨日央行在一则指令中向货币存款银行（DMB）、移动货币运营商（MMO）、支付终端服务提供商、支付方式服务提供商、小额信贷银行等等列明了框架内容。此外还包括了向尼日利亚银行业发出的监视清单。
央行银行和支付系统部门主任Dipo Fatokun表示该指令为立即生效，针对目前多发的诈骗事件，很多人对银行业失去了信心。
该指令与现存法律没有冲突，为BVN的运行提供了标准。
该指令进一步表明，能够获得银行客户BVN的实体，应该获得央行批准，这些实体包括货币存款银行、移动货币运营商、支付服务供应商、执法机构、征信所等。
任何参与银行诈骗活动人员的BVN如果被发现没有被相关实体录入，一旦确认该人员参与了诈骗活动，涉事银行将承担连带责任。任何没有按照央行指令行为的实体都将受到处罚。
因出现违法行为被列入观察清单的个人将无法再使用任何银行服务，银行如果选择愿意继续与被列入清单的个人保持已经存在的业务关系，被列入清单的人员将被禁止使用例如ATM、POS、网上银行、移动银行以及第三方签发的支票等电子服务。被观察人员也不能获得贷款或者为他人担保贷款，一旦成为惯犯，其被观察期限将从一年开始算起，其所有名下的账户都将同时获得处罚。

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